近年来，比特币等虚拟货币交易炒作活动盛行，扰乱经济金融秩序，滋生洗钱、非法集资、诈骗、传销等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全。

虚拟货币交易到底有何危害？常见的骗局形式有哪些？如何防范？小盛今天就为大家讲解一下~

“虚拟货币”交易炒作活动问与答

虚拟货币交易炒作活动的危害

1、虚拟货币使用匿名进行交易，扰乱正常的金融秩序，成为洗钱、非法转移资产等违法犯罪活动的工具。

2、参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。

对虚拟货币交易炒作行为的管控

2022年2月，最高人民法院发布《关于修改〈最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉的决定》，将网络借贷、虚拟币交易等方式按照非法吸收公众存款罪定罪处罚。

如何配合打击虚拟货币炒作交易活动？

01金融机构

●切实履行客户身份识别义务，不得为相关活动提供账号开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务。

●全面排查识别虚拟货币交易所及场外交易商资金账户，及时切断交易资金支付链路。

●分析虚拟货币交易炒作活动的资金交易特征，加大技术投入，完善异常交易监控模型，切实提高监测识别能力。

●完善内部工作机制，明确分工，压实责任，保障有关监测处置措施落实到位。

02社会公众

●充分认识虚拟货币交易炒作的危害，树立正确投资理念，增强风险意识，不得参与虚拟货币交易炒作活动。

●积极配合金融机构身份信息识别工作，妥善保管个人身份证、银行卡、手机卡等，珍惜个人支付工具，不出售、出租、出借个人银行账户，防止违法使用和个人信息泄露。

●监督并及时向有关部门举报虚拟货币非法行为。

风险提示：基金有风险，投资须谨慎。基金不同于银行储蓄等固定收益预期的金融工具，且不同类型的基金风险收益情况不同，投资人既可能分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金定期定额投资并不等于零存整取等储蓄方式，不能规避基金投资所固有的风险，也不能保证投资人获得收益。本公司提醒投资人应认真阅读基金的基金合同、招募说明书、产品资料概要等法律文件，在了解产品情况、听取销售机构适当性匹配意见的基础上，充分考虑自身的风险承受能力、投资期限和投资目标，理性判断市场，谨慎做出投资决策。在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。