长盛同盛成长

27.97%
近一年(2021-12-02)
价值优选 未来可期
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长盛创新驱动

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近一年(2021-12-02)
创新是企业核心驱动力
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电子信息主题

-0.64%
近六月(2021-12-02)
TMT投资价值再受关注
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全债指数

6%
近六月(2021-12-02)
进可攻退可守
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长盛可转债A

29.36%
近六月(2021-12-02)
股债双得,攻守兼备
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高端装备混合

15.75%
近六月(2021-12-02)
受益一带一路 高端装备扬帆
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城镇化主题

34.13%
近六月(2021-12-02)
政策吹暖基建 主题大有所为
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电子信息产业

10.98%
近六月(2021-12-02)
新龙头汇聚 新成长机遇
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成长价值混合

1269.84%
成立以来(2021-12-02)
六类均衡 震荡市首选
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长盛创新先锋

33.25%
近一年(2021-12-02)
前瞻选股体系,瞄准创新成长
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长盛盛钱宝

2.048%
七日年化收益(2021-12-02)
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年终奖哪里安放?“固收+”了解一下
日期 : 2020-12-15
圣诞、元旦快到了,不少公司也已经陆续发了年终奖。辛苦一年,攒下点钱不容易。躺在活期账户睡大觉,怪可惜的! 那么,年终奖投资理财有哪些注意事项?究竟放在哪里更合适呢?别急,今天小盛来给大家支招。
年终奖投资的正确姿势


选择股票,市场大涨大跌,心理承受不住,还容易追涨杀跌,跟不上节奏;选择低风险理财,收益达不到预期,又有点不甘心。焦虑的心何处才能安放?

其实年终奖投资的正确姿势,关键是做好“配置”。如果股票、债券、货币等配置得当,我们的资产有望实现长期稳健增值。

听起来很诱人,但对于个人投资者来说,这些资产如何配置、如何择时,确实是一个很大的难题, 此时就凸显出公募基金专业机构投资者的优势啦。

在此,小盛给大家推荐一款秘密武器——就是“固收+”产品,其股债搭配、攻守兼备的特点比较适合投资者用来管理年终奖。


“固收+”产品魅力所在


广义来说,“固收+”指的是一类策略或者一类产品,主要投资的是固定收益类资产,追求基础收益同时再加上权益类资产或通过进攻型策略,以期能够实现一些超额收益的增强。


年1

那么,注重大类资产配置的“固收+”产品,长期业绩表现如何呢?


小盛查阅华宝证券数据显示,“固收+”产品 2015-2019 年各年收益率中位数(50分位)均超过2%,平均值为 6.49%,超越沪深300和中债综合财富指数各年涨跌幅平均值,同时75 分位各年度也均获取了正收益。


年2

数据来源:华宝证券,截至2020.6.21

进一步来看,作为“固收+”产品的主要代表,偏债混合基金、二级债基能够配置一定股票仓位,将二者与仓位更高的普通股票基金业绩对比,从近十年走势图看出,“固收+”产品有可能在较低波动基础上,给投资者带来相对稳健的收益,从而持有体验更舒适:


●  股票型基金总指数波动明显较大,而二级债基、偏债混合基金波动幅度相对较小、回撤更低,充分体现了“固收+”产品在风险控制方面的优越性


●  权益市场表现较好时,“固收+”产品也能展现出较好的进攻性,跟得上股市上涨。


年3

图表来源:Wind,统计区间2010.12.10—2020.12.10


可以看出,投资理财过程中,稳健的收益和良好的持有体验缺一不可,“固收+”产品不失为一款助力资产保值增值的“利器”。


哪些基民适合“固收+”


那“固收+”产品主要适合哪些投资者呢?小盛给大家总结了一下:




1、寻求理财产品替代的投资者

在资管新规、打破刚兑的大背景下,银行理财产品收益率不断下行,很多投资者希望寻找一款产品作为理财替代。


2、注重资产配置的投资者

这类投资者相对比较成熟,希望通过分散投资,来降低整体组合的波动风险;或者是想借助专业人士帮助自己配置不同种类的资产,自己更省心省力。


3、缺乏投资经验,注重求稳的投资者

还有一类投资者缺乏投资实践和经验,若选择了波动较大的产品,一旦面临短期亏损,容易心态不稳,最终亏损收场。而“固收+”产品波动相对较低,更适合初期求稳的投资者。




年底了,对于渴望收益高一点、波动低一点的小伙伴,可以选择小盛家的这几只“固收+”产品来安放自己的年终奖呦!



增强指数债基 长期配置佳品


长盛全债指数增强(510080)

年4

数据来源:银河证券,截至2020.12.11。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。


股攻债守 回撤可控


长盛稳怡添利
(A类 007833  C类007834)

年5

数据来源:银河证券,截至2020.12.11。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。

秋天8

长盛全债指数增强2009、2010、2011、2012、2013、2014、2015、2016、2017、2018、2019、2020Q1、2020Q2、2020Q3年业绩分别为7.79%、4.63%、-6.28%、-0.43%、1.16%、32.84%、 4.42%、-0.06%、3.25%、-2.52%、11.05%、2.86%、2.84%、2.79%,同期业绩比较基准收益率分别为6.63%、1.77%、0.94%、4.31%、2.01%、12.22%、7.08%、0.73%、-0.48%、5.87%、1.99%、2.40%、0.24%、-0.07%。数据来源:长盛全债指数增强定期报告,统计日期:2009年1月1日至2020年9月30日,业绩比较基准:标普中国全债指数收益率×92%+标普中国A股综合指数收益率×8% 。


长盛稳怡添利A份额2020Q1、2020Q2、2020Q3业绩分别为0.39%、4.49%、1.14%,同期业绩比较基准分别为1.36%、1.02%、0.53%,长盛稳怡添利C份额2020Q1、2020Q2、2020Q3业绩分别为0.29%、4.39%、1.04%,同期业绩比较基准分别为1.36%、1.02%、0.53%。数据来源:长盛稳怡添利定期报告,统计日期:2020年1月1日至2020年9月30日,业绩比较基准:90%*中证综合债指数收益率+10%*沪深300指数收益率。



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